20日，河南禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行等多家河南村鎮(zhèn)銀行在網站發(fā)布公告稱，按照金融管理部門要求，從即日起開展線上客戶資金信息登記工作。凡在該行線上交易系統(tǒng)關閉后不能正常辦理業(yè)務的客戶均需登記。
截圖自相關村鎮(zhèn)銀行網站
在交易渠道方面，數家村鎮(zhèn)銀行登記表中給出的選項除4家自營渠道外，還包括口袋銀行、濱海國金所、小米金融、攜程金融、度小滿、oppo錢包、vivo錢包等30多家第三方渠道。
幾家銀行看似“平常”的公告，為什么會在網上引起廣泛關注？一切要從兩個月前說起。
網上銀行服務暫停，
居民取款難卻被賦紅碼
4月18日起，禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行等多家河南村鎮(zhèn)銀行公告稱，為了能夠提供更優(yōu)質的服務，將對系統(tǒng)進行升級維護，網上銀行、手機銀行將暫停服務。
此后，上述的多家河南村鎮(zhèn)銀行儲戶反映出現“取款難”的問題。
到這里，事情還看似只是銀行的“系統(tǒng)問題”，然而事情卻隨著6月上旬多名網友的反映，而變得撲朔迷離起來。多名相關河南村鎮(zhèn)銀行儲戶在網上反映，因為嘗試線下取錢和維權，而導致健康碼被賦紅碼。
為何儲戶取款會導致健康碼變紅？
據中央紀委國家監(jiān)委網站消息，6月17日下午，記者從河南省鄭州市紀委監(jiān)委獲悉，針對近日部分村鎮(zhèn)銀行儲戶健康碼被賦紅碼的問題，鄭州市紀委監(jiān)委已啟動調查問責程序，對發(fā)現違反《河南省新冠肺炎疫情防控健康碼管理辦法》的亂作為，將依規(guī)依紀依法嚴肅處理。
河南新財富集團
涉嫌操控和利用
相關村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)犯罪
隨后，河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局有關負責人6月18日表示，針對近期個別村鎮(zhèn)銀行線上服務渠道關閉問題，各級金融管理部門密切配合公安機關開展調查，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財富集團操控和利用的犯罪事實已初步查明，相關資金情況正在排查。
圖自河南省地方金融監(jiān)管局網站
涉嫌犯罪行為持續(xù)時間長達11年
一批犯罪嫌疑人已被抓獲
同在6月18日，許昌市公安局發(fā)布公告稱，2022年4月19日，許昌市公安機關依法對河南新財富集團投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案偵查?，F初步查明，2011年以來，以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實施系列嚴重犯罪 。目前，案件偵辦取得積極進展，公安機關已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資產。
許昌市公安局表示，該案涉嫌犯罪行為持續(xù)時間長、參與人員多、案情十分復雜。公安機關將進一步加大案件偵辦力度，不讓犯罪分子逍遙法外逃避懲罰，進一步加大追贓挽損力度，維護人民群眾合法權益并適時發(fā)布案件偵辦階段性進展情況。
圖自“平安許昌”微信公眾號
公安部門為什么說案情十分復雜？涉案的河南新財富集團和無法取款的村鎮(zhèn)銀行，又有哪些聯系？
判決書現端倪，
滲透銀行的關聯網浮出水面
據第一財經報道，河南新財富集團的實際控制人呂某，原名為呂奕 ，其通過旗下遍布全國的上百家公司，先后參股、控股國內多家城商行、農商行及村鎮(zhèn)銀行。其中，就包括禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行。
雖然呂奕從未直接出現在這些銀行的股東名單里，但他的蛛絲馬跡，卻出現在了一些法院的判決書中。
鄭州市中級人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露，呂奕為尋求貸款，曾向鄭州銀行副行長喬均安借款900多萬，后續(xù)，為獲取更多貸款，又行賄2300多萬，而且，兩人還一起做起了吃息差的生意，由喬均安負責搞定銀行批準，呂奕借款后再放貸給一些關聯公司。在這份判決書里，呂奕的身份是新財富集團董事長。
在這份判決書中，河南新財富集團出具證明稱，河南航天家電股份有限公司、鄭州博奧森電器有限公司等公司均由呂奕實際控制。
而正是這份判決書，讓呂奕與多家涉事城鎮(zhèn)銀行的關聯網浮出水面。
天眼查顯示，河南航天家電股份有限公司持有開封新東方村鎮(zhèn)銀行股權。而鄭州博奧森電器有限公司，則同時出現在禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、汝南農村商業(yè)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、新淮河村鎮(zhèn)銀行等多家農商行、村鎮(zhèn)銀行的股東名單中。
新財富集團正是通過這樣盤根錯節(jié)的股權公司，滲透進入國內多家金融機構，并通過旗下影子公司，成為這些金融機構的隱形股東，最終成為威脅金融穩(wěn)定的不穩(wěn)定因素。
媒體：呂奕將自己的國籍遷到了塞浦路斯
第一財經還報道稱，雖然在公開的信息中，關于呂奕本人及其發(fā)跡的資料并不多，但在河南的金融圈，呂奕卻是一個經常被人提及的“人物”，一位曾與其有過業(yè)務往來的河南金融業(yè)人士告訴第一財經，呂奕出生于1974年，雖然其將自己的國籍遷到了塞浦路斯，并自我介紹為利比里亞駐中國商務投資代表、塞浦路斯阿芙羅賽達投資集團董事長，但他的老家卻是河南南陽。
而呂奕真正的第一桶金，則是來自高速公路。2003年9月26日，河南蘭考到沈丘的蘭尉高速正式奠基，建設方蘭尉高速開發(fā)有限公司背后的實控人，正是呂奕。
這條61公里的高速，總投資24億元，呂奕也獲得了公路30年的收費權。為了融資，呂奕把高速公路收費權抵押給銀行，借到了修路的資金，之后，又把其中部分資金用于參股金融機構，然后再把金融機構的股權抵押融資，就這樣，呂奕先后參股了國內很多城商行、農商行和村鎮(zhèn)銀行。