中新經(jīng)緯7月15日電 央行營(yíng)業(yè)管理部網(wǎng)站15日披露罰單顯示，北京滴滴支付技術(shù)有限公司涉“十二宗罪”，被罰427萬元。
行政處罰信息公示顯示，北京滴滴支付技術(shù)有限公司違法行為類型包括：1.上傳交易信息錯(cuò)誤，未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯的要求；2.未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定開展法人開戶意愿核實(shí)工作；3. 未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定留存相關(guān)材料；4. 違規(guī)設(shè)置收單結(jié)算賬戶；5. 為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)開立支付賬戶；6. 未對(duì)個(gè)人異常交易進(jìn)行交易背景調(diào)查；7. 違規(guī)進(jìn)行非同名資金劃轉(zhuǎn)；8. 未及時(shí)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件；9. 未按規(guī)定對(duì)支付服務(wù)協(xié)議格式條款進(jìn)行備案；10.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；11. 侵害消費(fèi)者金融信息依法得到保護(hù)的權(quán)利；12. 利用格式合同條款作出對(duì)金融消費(fèi)者不公平、不合理的規(guī)定。
央行營(yíng)業(yè)管理部7月8日對(duì)其給予警告，并處罰款427萬元。
此外，陳曦(時(shí)任北京滴滴支付技術(shù)有限公司總經(jīng)理、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng))、焦陽(yáng)(時(shí)任北京滴滴支付技術(shù)有限公司總經(jīng)理、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng))均被警告，并分別被罰款17.4萬元、20.6萬元。
與北京滴滴支付技術(shù)有限公司一同被罰的還有兩家公司，分別是：聯(lián)合信用評(píng)價(jià)有限公司、北京愛農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司。
行政處罰信息公示顯示，聯(lián)合信用評(píng)價(jià)有限公司違法行為類型包括：1.未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)；2. 違反獨(dú)立性要求；3. 未按規(guī)定定期對(duì)高級(jí)管理人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)能力測(cè)試。
央行營(yíng)業(yè)管理部對(duì)其警告，并處罰款40.6萬元。趙亮(時(shí)任聯(lián)合信用評(píng)價(jià)有限公司市場(chǎng)部副經(jīng)理)、李可(時(shí)任聯(lián)合信用評(píng)價(jià)有限公司吉林分公司合規(guī)專員)也被警告，并分別被罰4萬。
北京愛農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司違法行為類型包括：1. 未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識(shí)別機(jī)制，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)處置可能存在的特約商戶支付接口轉(zhuǎn)接情況；2. 未按規(guī)定開展法人開戶意愿核實(shí)工作；3. 存在為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)開立支付賬戶的情況；4. 未按規(guī)定對(duì)支付服務(wù)協(xié)議格式條款進(jìn)行備案；5. 違規(guī)進(jìn)行非同名資金劃轉(zhuǎn)；6. 未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；7. 與不明身份的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。
央行營(yíng)業(yè)管理部對(duì)其給予警告，沒收違法所得156.137877萬元，并處罰款560.137877萬元，罰沒合計(jì)716.275754萬元。劉國(guó)剛(時(shí)任北京愛農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司副總經(jīng)理、反洗錢工作委員會(huì)副主任)被警告，并處罰款16萬元；侯宇(時(shí)任北京愛農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司反洗錢部門負(fù)責(zé)人、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng))被罰款6萬元
