7月15日，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部披露，北京滴滴支付技術(shù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“滴滴支付”）因12類違法行為被警告，并罰款427萬元。時(shí)任滴滴支付反洗錢工作相關(guān)負(fù)責(zé)人亦被人民銀行營(yíng)業(yè)管理部警告，并處以罰款。
公告顯示，滴滴支付涉及的12項(xiàng)違法行為包括：上傳交易信息錯(cuò)誤，未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯的要求；未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定開展法人開戶意愿核實(shí)工作；未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定留存相關(guān)材料；違規(guī)設(shè)置收單結(jié)算賬戶；為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)開立支付賬戶；未對(duì)個(gè)人異常交易進(jìn)行交易背景調(diào)查；違規(guī)進(jìn)行非同名資金劃轉(zhuǎn)；未及時(shí)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件；未按規(guī)定對(duì)支付服務(wù)協(xié)議格式條款進(jìn)行備案；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；侵害消費(fèi)者金融信息依法得到保護(hù)的權(quán)利；利用格式合同條款作出對(duì)金融消費(fèi)者不公平、不合理的規(guī)定。
時(shí)任滴滴支付總經(jīng)理、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)陳某，因?qū)ζ渲?項(xiàng)違法事實(shí)負(fù)有責(zé)任，被人民銀行營(yíng)業(yè)管理部警告，并處罰款17.4萬元。時(shí)任滴滴支付總經(jīng)理、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)焦某，因?qū)ζ渲?項(xiàng)違法事實(shí)負(fù)有責(zé)任，被人民銀行營(yíng)業(yè)管理部警告，并處罰款20.6萬元。
根據(jù)公開資料，滴滴支付成立于2010年7月，注冊(cè)資本3億人民幣。股權(quán)穿透后顯示，滴滴支付由北京小桔科技有限公司間接全資控股，北京小桔科技有限公司即網(wǎng)約車平臺(tái)“滴滴出行”。
6月末，人民銀行公布了非銀行支付機(jī)構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展公示信息，滴滴支付持有的《支付業(yè)務(wù)許可證》到期后成功續(xù)展，有效期5年。
2021年1月，人民銀行發(fā)布的《非銀行支付機(jī)構(gòu)條例（征求意見稿）》明確提出，非銀行支付機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的，由人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰。2021年8月1日施行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》完善了反洗錢義務(wù)主體范圍，正式將非銀行支付機(jī)構(gòu)納入適用范圍。
今年3月，人民銀行召開2022年反洗錢工作電視會(huì)議提出“將切實(shí)提高反洗錢監(jiān)管有效性，推進(jìn)特定非金融行業(yè)反洗錢監(jiān)管工作”。
